1.23 亿纽币洗钱案裁定！职业洗钱人罚 60 万，华裔同谋曝光

新西兰高等法院裁定没收奥克兰男子 Musabayoufu Fuati 约 60 万纽币非法所得。Fuati 与华裔同谋 Daniel Hu 在 2018-2020 年间，通过 12 名钱驴向 400 个银行账户累计存入 1.23 亿纽币黑金。扣押资产含利息、宝马与房产共 116 万纽币，50%归政府。

职业洗钱人的分工与商业模式

Fuati 与 Daniel Hu 曾经营外汇与汇款业务，办公地点位于奥克兰 Queen St。两人利用假身份及一批可随时替换的「钱驴」，在 2018 年至 2020 年间，将巨额来路不明现金注入银行系统。这种运作模式在纽币洗钱犯罪中极为罕见，显示两人已将洗钱发展成一门「专业服务」。

据悉，两人分工明确，Hu 负责从客户手中收取大量现金，并安排转入海外账户，Fuati 负责将现金「洗白」，不引起银行警觉。警方监控发现，Hu 常在停车场等地点与犯罪者秘密交接现金。这种职业化分工使得犯罪效率大幅提升，单一案件涉及的资金规模可达数百万纽币。

警方调查显示，在此期间，一个由约 12 名第三方存款人组成的网络，向约 400 个银行账户累计存入 123,455,400 纽币现金。这些「钱驴」多为年轻或弱势群体，每成功存入 10 万纽币可获得 100 到 200 纽币。客户还需为跨国转账支付 10% 至 20% 不等的手续费。这种高手续费显示客户急需洗钱服务，愿意支付高昂成本来规避监管。

职业洗钱网络的三层结构

收款层（Hu）：在停车场等隐蔽地点与毒贩、诈骗犯接收大量现金

洗白层（Fuati）：统筹 12 名钱驴向 400 个银行账户拆分存入，规避单笔监控

转移层（海外账户）：将洗白后的资金转入海外，完成跨境清洗

拆分交易规避银行监控的技术细节

Fuati 在 2023 年 3 月承认「拆分交易」罪（反洗钱法项下），被判处 2 个月 14 天居家监禁；Hu 承认同类罪名及 4 项洗钱罪，被判处 9 个月居家监禁。拆分交易（Structuring）是一种经典的洗钱手法，指将大额现金拆分成多笔小额交易，以规避银行的大额交易申报义务。

新西兰法律规定，单笔 10,000 纽币以上的现金交易必须向金融情报中心（FIU）申报。Fuati 的网络通过将大额现金拆成每笔 9,000 至 9,500 纽币的存款，分散存入 400 个不同银行账户，成功规避了这道监管防线。12 名钱驴在不同时间、不同分行执行存款，使得单一银行难以察觉异常模式。

这种手法的精密程度显示 Fuati 对反洗钱监管体系有深入了解。他甚至会控制单一账户的存款频率，避免短期内多次存款引发银行内部警报。然而，当警方将跨银行数据整合分析后，这个庞大的洗钱网络最终露出破绽。400 个看似独立的账户，实际上都与 Fuati 和 Hu 控制的汇款业务有关联。

从客户角度看，10% 至 20% 的手续费极为高昂，但对于毒贩和诈骗犯而言，这是规避监管的必要成本。合法汇款服务的手续费通常不超过 2%，高达十倍的差价反映了洗钱服务的稀缺性和高风险溢价。这也解释了为何 Fuati 能在三年内积累如此巨额的非法所得。

116 万资产追缴与 50-50 分配争议

Fuati 与 Hu 于 2020 年被捕。警方随后依据《犯罪所得法》，冻结多项资产，包括：多处房产，豪华车辆（包括宾利与宝马），银行存款约 14 万纽币，现金 6.4 万纽币，被查封资产总估值为 1,168,606.77 纽币。

警方原计划在 2026 年 9 月展开为期四周的没收听证，但各方最终达成和解协议，并获奥克兰高等法院法官 Michele Wilkinson-Smith 批准。根据协议：被扣押资产 50% 归政府所有，其余 50% 归 Fuati 的伴侣 Tayier Suliya。

这种 50-50 分配引发争议。法官指出，警方并未指控 Suliya 知情或参与相关犯罪，并假定涉案资产属于「关系财产」。在新西兰法律下，婚姻或同居关系中的财产默认为共同所有，除非能证明配偶明知资金来源非法。由于警方无法提供 Suliya 知情的充分证据，法院只能按关系财产原则处理。

同时，警方同意放弃寻求更大规模的利润没收令。法院同时注明，待相关房产出售后，警方仍将申请对出售所得作进一步没收。这种阶段性处理显示案件复杂度，房产估值可能随市场波动，警方选择先确定基本没收额，再就房产出售所得进行后续追缴。

该案源自警方代号为「马丁内斯行动」（Operation Martinez）的秘密调查，这也是新西兰警方将打击重点转向「职业洗钱人」的早期案例之一。传统执法往往聚焦上游犯罪，但忽视提供洗钱服务的中介。近年来，执法机构认识到，打击职业洗钱人能够同时瘫痪多条犯罪链，效果更显著。