DOJ Denda Paxful $4 Juta untuk Transfer Dana Ilegal

• Amerika Serikat memerintahkan pertukaran cryptocurrency Paxful membayar denda kriminal sebesar 4 juta dolar karena secara sadar memfasilitasi transfer dana.
• Jaksa mengatakan Paxful kekurangan kontrol anti-pencucian uang yang memadai dan bahkan mempromosikan praktik kepatuhan yang lemah.

Pengadilan federal AS memerintahkan Paxful Holdings Inc. membayar denda kriminal sebesar 4 juta dolar atas operasi ilegal masa lalu yang melibatkan platform pertukaran cryptocurrency. Departemen Kehakiman AS menyatakan bahwa Paxful, sebuah pertukaran peer-to-peer untuk Bitcoin, memungkinkan pengguna melakukan transaksi ilegal untuk prostitusi, skema penipuan, dan pencucian uang. Otoritas menyebutkan bahwa Paxful secara sadar menjalankan bisnisnya tanpa kontrol anti-pencucian uang yang secara hukum diwajibkan. Perusahaan telah mengajukan pengakuan bersalah atas keterlibatannya dalam kejahatan dengan melanggar Travel Act, yang terkait dengan mempromosikan aktivitas prostitusi ilegal yang dilakukan di platformnya. Paxful mengakui bahwa mereka adalah bisnis pengiriman uang tanpa izin, menangani uang untuk kejahatan.

Pendapatan Ilegal Paxful dari Iklan

Otoritas AS menuduhnya berkonspirasi untuk melanggar persyaratan regulasi anti-pencucian uang di bawah program AML BSA. Dokumen pengadilan menunjukkan bahwa perusahaan memfasilitasi transaksi lebih dari 26 juta dolar dengan mitra kriminal antara tahun 2017 dan 2019. Perusahaan menghasilkan pendapatan hampir 30 juta dolar, sebagaimana tercantum dalam dokumen pengadilan. Penyelidik menemukan bahwa Paxful memfasilitasi perdagangan Bitcoin untuk situs yang terkait dengan aktivitas prostitusi ilegal dan eksploitasi seksual. Beberapa aktivitas dilakukan dengan platform yang mengandung materi eksploitasi seksual.

Otoritas AS mengklaim bahwa Paxful menarik para penjahat dengan membanggakan praktik kepatuhan yang lemah. Pejabat Departemen Kehakiman menekankan bahwa hal ini menyediakan lahan subur untuk aktivitas keuangan ilegal. Otoritas AS mengklaim bahwa pendiri perusahaan secara internal mengakui pertumbuhan dari kepatuhan yang longgar. Namun, setelah menilai kemampuan perusahaan untuk membayar, hakim mengurangi denda dari lebih dari 112 juta dolar menjadi 4 juta dolar. Jaksa AS Eric Grant menegaskan bahwa hukuman ini menunjukkan bahwa kegagalan kepatuhan memiliki konsekuensi.

Departemen Kehakiman mencatat bahwa perusahaan yang memfasilitasi aktivitas kriminal harus bertanggung jawab secara serius. Perlu dicatat bahwa penyelidik menyoroti pelanggaran berbagai legislasi federal dalam kasus Paxful. Kegiatan Paxful diselidiki oleh Investigasi Kriminal IRS dan Investigasi Keamanan Dalam Negeri.

Perilaku Kriminal dan Konteks Penegakan Hukum

Jaksa menuduh Paxful gagal memasang pemeriksaan uji tuntas dasar yang diperlukan untuk organisasi yang diatur. Perusahaan mengizinkan transaksi untuk penipuan, skema pemerasan, dan situs iklan prostitusi yang tidak diatur. Otoritas nasional menyatakan mereka memiliki kekhawatiran serius tentang kebijakan yang diterapkan oleh perusahaan. Menurut dokumen pengadilan, perusahaan juga mengizinkan transaksi berlangsung tanpa pemeriksaan identitas yang memadai.

Sebelumnya, kedua lembaga bekerja sama untuk menindak Paxful karena melanggar persyaratan kepatuhan aset digital. Selain itu, otoritas memberlakukan denda moneter sipil atas pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Bank Secrecy Act) bersamaan dengan sanksi pidana. Kasus Paxful merupakan bagian dari upaya federal yang lebih besar untuk menegakkan AML dan kejahatan keuangan terhadap aset kripto. Lembaga-lembaga menyatakan bahwa pelanggaran kepatuhan semacam ini akan menjadi perhatian dalam tindakan di masa depan.

Berita Kripto yang Ditekankan:

Bitcoin Bergerak Bersama Saham Teknologi, Bukan Emas, Tunjukkan Riset Grayscale