Mengapa saat ini perlu memperhatikan aset defensif?
Pada tahun 2024, pasar saham AS didorong oleh topik AI, sebagian besar saham telah mengumpulkan kenaikan yang signifikan, rasio P/E berada pada posisi relatif tinggi, dan suasana hati investor terus meningkat. Lembaga keuangan secara umum memperkirakan bahwa puncak jangka pendek akan segera tercapai, ditambah faktor-faktor seperti kemungkinan pelonggaran suku bunga di AS dan variabel pemilihan umum, risiko volatilitas pasar semakin meningkat. Dalam konteks ini, banyak investor mulai memikirkan bagaimana berpartisipasi dalam pertumbuhan sekaligus mengelola risiko koreksi besar.
Aset defensif adalah alat penting untuk menghadapi situasi semacam ini. Singkatnya, ketika pasar utama mengalami penurunan, aset ini cenderung memiliki volatilitas yang lebih kecil atau bergerak berlawanan dengan pasar saham, sehingga dapat secara efektif mengurangi risiko portofolio investasi.
Apa saja jenis aset defensif?
Aset defensif secara garis besar dibagi menjadi tiga kategori utama, dan investor dapat memilih kombinasi sesuai dengan tingkat toleransi risiko mereka:
Aset yang berlawanan dengan pasar — emas, dolar AS tunai, obligasi pemerintah AS, dan instrumen lain yang bergerak berlawanan dengan tren saham